Firma liderada por expertos con trayectoria gerencial en los departamentos de riesgo de los bancos más importantes de Costa Rica, incluyendo la banca estatal. Aportamos un criterio normativo profundo y metodologías de ejecución ágil para garantizar el cumplimiento de su empresa en tiempo récord.
Cada componente de nuestro servicio responde a un riesgo regulatorio específico para sujetos obligados en Costa Rica.
Inscripción, registro y acompañamiento para optimizar la presentación de reportes obligatorios ante el SICVECA.
Diseño de manuales de prevención conforme a la Ley 7786 y elaboración de la Declaración Jurada de Calificación de Sujeto Obligado.
Auditoría de tipologías de riesgo y validación documental del origen y trazabilidad de ingresos.
Nuestros consultores trazan la ruta ideal entre el cumplimiento legal y la agilidad operativa. Sobre esa base, nuestro aliado Aminova Tech despliega sistemas para automatizar, encriptar y resguardar su cartera de clientes de manera invulnerable.
"APNFD Consultores nos acompaña de manera eficiente, responsable y puntual en el cumplimiento de las normativas y regulaciones de los entes financieros, lo que nos permite trabajar con tranquilidad dentro del marco legal."
Daniela Leiton
Promotora de proyectos de desarrollo inmobiliario en Guanacaste
"El profesionalismo y compromiso de la señora Karol M. son evidentes en cada proyecto. Su capacidad para orientar y aportar soluciones concretas ha sido un apoyo invaluable para nuestra actividad."
Juan Carlos Capmany
Corredor de Bienes Raíces
"Al iniciar mi actividad de correduría desconocía todos los trámites ante SUGEF. El proceso es complicado, pero APNFD Consultores lo hizo ágil, eficiente y fácil. Hoy tengo todo al día y los refiero con un 100."
Alejandra Sáenz
Corredora de Bienes Raíces
"Gracias a su asesoría hoy tenemos un sistema de cumplimiento más sólido, documentado y alineado con el apetito de riesgo de la compañía."
Rebeca Hernández
Oficial de Cumplimiento
"Karol es un gran apoyo en el cumplimiento normativo de SUGEF. Su acompañamiento ha sido clave para que la empresa donde trabajo opere dentro del marco legal con seguridad y confianza. Destaca por su disponibilidad, eficiencia y trato profesional; es una asesora que transmite confianza y facilita mucho el proceso regulatorio. Sin duda, su asistencia marca una diferencia importante en la gestión y orden de los procesos."
Joanna Nelson
Abogada-Notaria, Hacienda Pinilla, Guanacaste
"APNFD Consultores estructuró nuestra política de prevención de riesgo y nos conectó con Aminova Tech para automatizar la captura de datos de nuestros clientes. Cumplimos la ley sin frenar nuestra colocación de préstamos. ¡Vamos a estar siempre muy agradecidos!"
Operar sin inscripción ante la SUGEF no solo es una infracción legal. Es la vía más rápida para que el sistema financiero congele las cuentas comerciales de su negocio.
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